THE INFLUENCE OF INTERNAL AND EXTERNAL FACTORS ON THE PROFITABILITY OF STATE-OWNED BANKS IN INDONESIA FOR THE 2009-2019 PERIOD
DOI:
https://doi.org/10.56107/penanomics.v1i1.17Keywords:
Profitability, ROA, CAR, NPL, BOPO, LDR, Inflation, Interest Rate, Exchange Rate, GDPAbstract
This research was conducted with the aim of estimating the influence of internal factors in the form of Capital Adequacy Ratio (CAR), Non-Performing Loan (NPL), Operating Costs/Operating Income (BOPO), and Loan to Deposit Ratio (LDR) as well as external factors in the form inflation, interest rate, exchange rate, and gross domestic product (GDP) on the profitability of BUMN banks in 2009-2019 using a measuring instrument in the form of Return on Asset (ROA). This study uses data obtained from the annual financial reports of each BUMN banks and from Bank Indonesia website. The data analysis technique used is panel data regression and hypothesis testing in the form of F test - Global dan t test – Parsial using a significance level of 5%. In addition, the Wald test was also carried out to see which independent variables could be eliminated in this study. The result shows that LDR has a positive effect on profitability. Meanwhile NPL, BOPO, and exchange rate have a negative effect on profitability.
Downloads
References
Abdullah, T. (2010). Bank dan Lembaga Keuangan (Vol. I). Jakarta: PT Raja Grafindo Persada.
Ally, Z. (2014). Determinants of Banks’ Profitability in a Developing Economy: Empirical Evidence from Tanzania. Business and Management, VI(31), 363-375.
Athanasoglou, P. P., Brissimis, S. N., & Delis, M. D. (2005, Juni). Bank-specific, industry-specific and macroeconomic determinants of bank profitability. MPRA Paper.
Basuki, A. T., & Prawoto, N. (2017). Analisis Regresi Dalam Penelitian Ekonomi & Bisnis : Dilengkapi Aplikasi SPSS & EVIEWS. Depok: PT Rajagrafindo Persada.
Basuki, A. T., & Yuliadi, I. (2015). Ekonometrika Teori & Aplikasi. Yogyakarta: Mitra Pustaka Nurani.
Cahyani, Y. T. (2018, Juni). Pengaruh Inflasi, Suku Bunga (BI Rate), Produk Domestik Bruto (PDB) Terhadap ROA (Studi Pada Bank Pembiayaan Rakyat Syariah (BPRS) di Indonesia Tahun 2009-2016). Iqtishadia, V(1), 58-83.
Case, K. E., & Fair, R. C. (2007). Prinsip-Prinsip Ekonomi (8 ed., Vol. II). (H. W. Hardani, & D. Barnadi, Penyunt.) Jakarta: Erlangga.
Darmawi, H. (2011). Manajemen Perbankan. Jakarta: Bumi Aksara.
Dendawijaya, L. (2009). Manajemen Perbankan (2 ed.). Bogor: Ghalia Indonesia.
Dwijayanthy, F., & Naomi, P. (2009). Analisis Pengaruh Inflasi, BI Rate, dan Nilai Tukar Mata Uang terhadap Profitabilitas Bank Periode 2003-2007. Karisma, III(2), 87-98.
Ekananda, M. (2014). Ekonomi Internasional. Jakarta: Erlangga.
Fadjar, A. (2013, Januari). Analisis Faktor Internal dan Eksternal Bank yang Mempengaruhi Profitabilitas Bank Umum di Indonesia. Journal of Management and Business Review, X(1), 63-77.
Fahmi, I. (2013). Analisis Laporan Keuangan. Bandung: Alfabeta.
Gilces, P. V., Mogro, S. C., Rodriguez, X. O., & Marcos, G. C. (2019). A look inside banking profitability: Evidence from a dollarized emerging country. The Quarterly Review of Economics and Finance, LXXV, 147-166.
Hasibuan, B. (2014, Juni). Pengaruh Tingkat Inflasi, Suku Bunga dan Nilai Tukar Terhadap kinerja Keuangan Perusahaan Perbankan yang Listing di Bursa Efek Indonesia Periode Tahun 2008-2012. Jurnal Measurement, VIII(II), 34-46.
Hidayati, A. N. (2014, Oktober). Pengaruh Inflasi, BI Rate dan Kurs Terhadap Profitabilitas Bank Syariah di Indonesia. AN-NISBAH, I(I), 72-97.
Hutagalung, E. N., Djumahir, & Ratnawati, K. (2013, Maret). Analisa Rasio Keuangan terhadap Kinerja Bank Umum di Indonesia. Aplikasi Manajemen, XI(1), 122-130.
Indah Sari Sinaga, D. ., Nurlaila, N., & Daim Harahap, R. . (2022). Analisis Penerapan Sak Etap Pada Bumdesa Yang Ada Di Kecamatan Pulo Bandring Kebupaten Asahan. Sibatik Journal: Jurnal Ilmiah Bidang Sosial, Ekonomi, Budaya, Teknologi, Dan Pendidikan, 1(3), 97–118. https://doi.org/10.54443/sibatik.v1i3.16
Kalengkongan, G. (2013, Desember). Tingkat Suku Bunga dan Inflasi Pengaruhnya Terhadap Return On Asset (ROA) Pada Industri Perbankan yang Go Public DI Bursa Efek Indonesia. EMBA, I(4), 737-747.
Kasmir. (2015). Analisis Laporan Keuangan. Jakarta: Rajawali Press.
Margaretha, F., & Letty. (2017, Mei). Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Kinerja Keuangan Perbankan Indonesia. Manajemen Keuangan, VI(II), 84-96.
Martono. (2002). Bank & Lembaga Keuangan Lain. Yogyakarta: Ekonisia.
Mawardi, W. (2005). Analisis Faktor-faktor Yang Mempengaruhi Kinerja Keuangan Bank Umum di Indonesia (Studi Kasus Pada Bank Umum Dengan Total Assets Kurang Dari 1 Triliun). Bisnis dan Strategi, XIV(1), 83-94.
Mudrajad, K., & Suhardjono. (2011). Manajemen Perbankan Teori dan Aplikasi. Yogyakarta: BPFE Yogyakarta.
Mulyono, P. T. (2001). Manajemen Perkreditan (4 ed.). Yogyakarta: BPFE.
Natalia, P. (2015, Agustus). Analisis Pengaruh Risiko Kredit, Risiko Pasar, Efisiensi Operasi, Modal, Dan Likuiditas Terhadap Kinerja Keuangan Perbankan (Studi Kasus pada Bank Usaha Milik Negara yang Terdaftar di BEI Periode 2009-2012). Jurnal Ekonomi, Manajemen dan Perbankan, I(II), 62-73.
Pebruary, S., & Irawan, S. A. (2017, April). Analisa Faktor Makro Ekonomi Terhadap Return on Asset Perbankan Syariah (Studi Kasus Bank Mandiri Syariah). JII, II(1), 73-88.
Pinasti, W. F. (2018). Pengaruh CAR, BOPO, NPL, NIM DAN LDR Terhadap Profitabilitas Bank Umum Peeriode 2011-2015. Nominal, VII(1), 126-142.
Pohan, A. (2008). Potret Kebijakan Moneter Indonesia: Seberapa Jauh Kebijakan Moneter Mewarnai Perekonomian Indonesia. Jakarta: Raja Grafindo Persada.
Purnomo, E., Sriwidodo, U., & Wibowo, E. (2018, April). Pengaruh Rasio Keuangan Terhadap Kinerja Keuangan Pada Bank Umum Swasta Nasional Devisa yang Terdaftar di BEI Periode 2013-2016. Jurnal Ekonomi dan Kewirausahaan, XVIII, 189-198.
Sahara, A. Y. (2013, Januari). Analisis Pengaruh Inflasi, Suku Bunga BI, dan Produk Domestik Bruto terhadap Return on Asset (ROA) Bank Syariah di Indonesia. Jurnal Ilmu Manajemen, I(I), 149-157.
Sartono, A. (2012). Manajemen Keuangan Teori dan Aplikasi (4 ed.). Yogyakarta: BPFE.
Staikouras, C. K., & Wood, G. E. (2004, Juni 1). The Determinants Of European Bank Profitability. International Business & Economics Research Journal, III(6), 57-68.
Subandi, & Ghozali, I. (2013, Januari). Determinan Efisiensi dan Dampaknya Terhadap Kinerja Profitabilitas Industri Perbankan di Indonesia. Jurnal Keuangan dan Perbankan, XVII(I), 123-135.
Sukirno, S. (2011). Makro Ekonomi Teori Pengantar. Jakarta: PT Rajagrafindo Persada.
Swandayani, D. M., & Kusumaningtias, R. (2012, Januari). Pengaruh Inflasi, Suku Bunga, Nilai Tukar Valas dan Jumlah Uang Beredar Terhadap Profitabilitas Pada Perbankan Syariah di Indonesia Periode 2005-2009. Jurnal Akuntansi, III(II), 147-166.
Unisri, F. (2020). Analisis Pengaruh CAR, NPL, NIM, BOPO, LDR Terhadap ROA (Studi Pada Bank Pembangunan Daerah Di Indonesia Periode 2015-2018). Research Fair Unisri 2019, IV(1), 282-290.
Wibowo, E. S., & Syaichu, M. (2013). Analisis Pengaruh Suku Bunga, Inflasi, CAR, BOPO, NPF Terhadap Profitabilitas Bank Syariah. Diponegoro Journal Of Management, II(II), 1-10.
Zulifiah, F., & Susilowibowo, J. (2014, Juli). Pengaruh Inflasi, BI Rate, CAR, NPF, BOPO Terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah Periode 2008-2012. Jurnal Ilmu Manajemen, II(III), 759-770.
Downloads
Published
How to Cite
Issue
Section
License
Copyright (c) 2022 Carissa Vania, Sri Yani Kusumastuti
This work is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial 4.0 International License.
